Какие документы нужны для регистрации банка?

Открытие банка — это дело более чем серьезное, и не надо объяснять, почему. Разумно, что подготовка пакета документов для его государственной регистрации является важнейшим этапом на пути к воплощению своего замысла.

Для регистрации банка потребуется предъявить в Центробанк следующие документы:

1)      Заявление о регистрации и выдаче банковской лицензии, в котором должен быть указан постоянный адрес организации.

2)      Заявление о постановке на учет в налоговом органе.

3)      Учредительный договор организации (подлинник или заверенная нотариально копия).

4)      Устав организации (подлинник или заверенная нотариально копия).

5)      Протокол собрания учредителей.

6)      Утвержденный собранием учредителей бизнес-план.

7)      Документы об уплате госпошлины за регистрацию банка и лицензионного сбора.

8)      Копии следующих документов учредителей (ЮЛ):

- о государственной регистрации;

- аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности;

- справки из налоговых органов о выполнении учредителями их обязательств (за последние три года).

9)      Заполненные анкеты кандидатов на следующие должности:

- руководителя;

- главного бухгалтера;

- заместителей главного бухгалтера.

10)  Для учредителей физических лиц обязательно следует предоставить документы, которые подтверждают источники происхождения средств.

11)  Документы о праве собственности как минимум одного учредителя на здание, в котором будет расположен банк. Если такового не имеется, то потребуется документ, подтверждающий обязательства по аренде или субаренде здания, в котором будет располагаться банк.

12)  Перечень членов совета директоров банка и подтверждение того, что ничто не препятствует их назначению в совет директоров.

13)  Налоговые декларации доходов учредителей.

Как видно, документов для регистрации банка требуется очень много, и их сбор может занять много времени. Кроме того, Центробанк может потребовать в дополнение к имеющемуся пакету ряд других документов: многое зависит от индивидуальных обстоятельств регистрируемой организации. После получения документов, необходимых для регистрации и лицензирования банка, учредителям выдается справка о том, что все документы приняты. Согласно Закону РФ, срок рассмотрения документов не должен превышать шести месяцев, однако фактически обычно дело ограничивается тремя месяцами.

В таком деле, как регистрация предприятий, в том числе и банков, важна компетентность учредителей, в противном случае выход тоже есть: компаний, оказывающих юридическую помощь бизнесу, сегодня достаточно много в каждом городе. 

Источник: Арком